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SCPI fiscales versus SCPI de rendement 2022

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Deux principales familles de SCPI sont commercialisées sur le marché, permettant de percevoir des compléments de revenus via les loyers : ce sont les SCPI fiscales et les SCPI de rendement. Quant à la troisième famille de SCPI (celles dites de valorisation ou de capitalisation), elles n’ont pas pour vocation de distribuer des loyers, mais plutôt de la plus-value. Dans cet article, nous aborderons plutôt les caractéristiques de la SCPI fiscale et de celle de rendement.

 

Les SCPI fiscales : pour défiscaliser

Ces SCPI sont destinées à réduire l’impôt sur le revenu du souscripteur, grâce aux dispositifs montés sur le parc immobilier. Rappelons en effet que la société de gestion en charge du pilotage de ces actifs constitue un parc immobilier qui doit répondre à toutes les exigences requises afin de permettre cette défiscalisation et ce, par rapport aux caractéristiques de chaque dispositif. Il en existe aujourd’hui 4 : les lois Pinel, Denormandie, Malraux et le régime du déficit foncier.

Ce sont des SCPI dont le parc immobilier est constitué d’immeubles résidentiels (neufs et anciens, voire à caractère historique, suivant les caractéristiques de chaque dispositif). Les SCPI fiscales sont assez rares à trouver sur le marché en raison des nombreuses contraintes relatives à leur acquisition. À ne pas confondre avec les SCPI résidentielles de rendement, qui n’utilisent pas de dispositif fiscal pour fonctionner, mais qui recherchent avant tout un bon taux de rentabilité par le biais de loyers de qualité.

 

Les SCPI de rendement : pour tabler sur des dividendes consistants

En ce qui concerne les SCPI de rendement, celles-ci se servent plutôt d’immeubles professionnels pour fonctionner. Le but est de générer des dividendes plus importants et un rendement meilleur que celui des SCPI fiscales. Quelques SCPI résidentielles rejoignent aussi cette grande famille. Ces dernières ne donnent lieu à aucune réduction fiscale, mais plutôt à la possibilité d’inclure différents immeubles d’entreprise dans son portefeuille, ce qui représente un avantage tangible dans la mesure où ces typologies d’immeubles sont difficilement accessibles aux personnes physiques.

 

Les SCPI d’habitation disponibles en 2022

Citons entre autres Kyaneos Pierre, Novapierre Résidentiel, Primofamily et Patrimmo Croissance.

Kyaneos Pierre affiche un rendement 2020 de 6.10%. Le prix du ticket d’entrée est de 1080 euros, avec un minimum de souscription de 10 parts, soit au total 10 800 euros à prévoir pour y avoir accès.

Novapierre Résidentiel fait aussi partie des SCPI d’habitation générant un excellent rendement en 2020 et qui est de 6%. Le prix de la part est de 1555 euros, avec un minimum de souscription de 5 parts, soit un investissement minimal de  7 775 euros.

Primofamily est une SCPI d’habitation qui est également une des plus performantes, avec 5% de rendement en 2020. Le prix de la part est de 200 euros, et la souscription minimale de 10 parts, soit un montant total de 2000 euros pour investir.

La SCPI Patrimmo Croissance, quant à elle, affiche un taux de rendement de 5% pour 2020. Le prix du ticket d’entrée est de 659.32%, tandis que le minimum de souscription est de 10 parts, soit 6 593 euros.

 

Les meilleures SCPI de rendement 2022

Citons parmi les meilleurs SCPI de rendement 2022 : PF Hospitalité Europe, Corum XL, Pierval Santé et Epargne Pierre.

PF Hospitalité Europe, dont le taux de distribution est de 6.25%, est une SCPI de santé, d’établissements hôteliers et de résidences gérées.

Pour Corum XL, son rendement 2020 est de 5.66% ; elle inclut dans son parc des immeubles de bureaux et de commerces.

Pierval Santé qui est une SCPI composée d’EHPAD, de résidences seniors, de cabinets médicaux et de cliniques, affiche un taux de distribution de 4.95% en 2020.

Epargne Pierre se distingue par son TDVM de 4.08%, et son parc immobilier est essentiellement localisé en Allemagne.

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